Cómo aprender a manejar las finanzas de tu pyme

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Tener bajo control las finanzas de una pyme no es una labor sencilla. Todo lo contrario: es un reto con el que muchos emprendedores no son capaces de lidiar.

Aunque desde lean finance siempre recomendamos a las pymes sin conocimientos profundos en finanzas delegar este departamento, a través del servicio de CFO externo, queremos aportar toda la información posible para que al menos las pymes puedan cumplir con lo mínimo necesario.

En Lean Finance estamos convencidos de que tener conocimiento y poder controlar las finanzas de tu compañía en fases de crecimiento puede marcar la diferencia entre el éxito y el fracaso.

Por eso, hoy te contamos las razones por las que deberías plantearte mejorar tus conocimientos financieros sobre pymes cuando estés en fase de crecimiento, aunque ponerte en manos de un equipo de profesionales sigue siendo nuestra mejor recomendación.


Por qué las finanzas son necesarias para una pyme en crecimiento

Generalmente, en una pyme se habla sobre el plan de crecimiento, cuando tiene un plan de ejecución, una estrategia de marketing o una estrategia tecnológica. Del mismo modo, cuando se trata de contratar personas para puestos directivos de la compañía, se centra la atención en los cargos de Director Ejecutivo, Director de Operaciones, Director de Tecnología o Director de Marketing.

Pero, cuando se trata de mantener las finanzas de la compañía, solo se plantean contratar un Director Financiero en caso de que se necesite recaudar dinero de capital de riesgo o si hay alguna discusión relacionada con la fusión o adquisición. No le dan el valor y la importancia que tienen a las finanzas. En este post, vamos a descubrir por qué es importante cuidar desde muy pronto las finanzas de tu pyme si quieres asegurarte el éxito de la misma.


La Importancia de la gestión financiera en las pymes

 

¿Por qué las finanzas son críticas para tu pyme?

En el ecosistema empresarial actual, las finanzas son el motor que impulsa cualquier empresa, y las pymes no son una excepción. Comprender la importancia de la gestión financiera es el primer paso hacia el éxito. Durante el post, analizaremos cómo las finanzas afectan a todos los aspectos de tu pyme y por qué es esencial abordarlas con seriedad desde el principio.

Los desafíos financieros específicos de las pymes

Las pymes enfrentan desafíos financieros únicos durante el crecimiento, como la pérdida de control sobre la rentabilidad y productividad por equipos. Aprender a identificar estos problemas antes de que sea tarde y a desarrollar estrategias para superarlos será fundamental.


Creación de un sólido fundamento financiero

 

Establecimiento de un presupuesto realista

Uno de los primeros pasos cruciales en la gestión financiera de tu pyme es la creación de un presupuesto realista. Cómo definir ingresos proyectados y estimar gastos de manera precisa para mantener el control financiero durante épocas de crecimiento acelerado será una cuestión clave para el devenir de la compañía.

Llevando un registro detallado

Llevar un registro detallado de las transacciones financieras es esencial. Una de las acciones que primero llevamos a cabo cuando tomamos el control de las finanzas de una compañía es esta. La importancia de utilizar herramientas precisas de control de contabilidad y tesorería es máxima, pues tener un control diario, conciso y accesible de los movimientos que se producen en tu pyme te ayudará a saber qué está pasando día a día en ella.

Control del flujo de efectivo

El flujo de efectivo es la sangre vital de toda empresa. Debes asegurarte de que siempre haya suficiente efectivo disponible para cubrir tus gastos operativos y mantener el negocio funcionando. Saber supervisar de cerca tus ingresos y gastos a corto plazo para evitar problemas de liquidez es crucial.


Optimización de los recursos financieros

 

Minimización de gastos innecesarios

En las etapas de crecimiento de las pymes, la prudencia financiera es clave. Exploraremos cómo examinar tus gastos y eliminar cualquier partida innecesaria para conservar el capital y enfocarte en áreas que realmente impulsarán el crecimiento de tu negocio. A veces, el crecimiento de la facturación no es sostenido en el tiempo, y no prever esto te puede hacer incurrir en gastos que pueden poner en peligro el futuro de la compañía.

Diversificación de fuentes de ingresos

No pongas todos los huevos en una sola canasta. Aprende cómo diversificar tus fuentes de ingresos para reducir el riesgo financiero. Esto puede incluir la expansión de tu línea de productos o servicios, la búsqueda de nuevos mercados o la creación de asociaciones estratégicas. Llevar a cabo estas acciones de manera correcta durante una etapa de crecimiento ayuda a establecer tu pyme como una compañía sólida.


Estrategias de financiamiento

 

Construcción de una estrategia para financiar las NOF

La financiación de las necesidades operativas de fondos es crucial para las pymes de casi cualquier sector. Aunque es un concepto difícil, y sin un equipo financiero detrás cuesta crear una estrategia de este tipo, debes saber que es totalmente necesario a corto plazo.

Buscando financiación inteligente

La financiación es vital para el crecimiento de tu pyme. A veces, el crecimiento en facturación puede ir complementado de una búsqueda de financiación que te permita expandirte mucho más rápido y atacar una oportunidad de mercado emergente. Explorar diferentes opciones, como financiación bancaria, privada o alternativa es necesario para encontrar las mejores opciones posibles. Cada fuente de financiación tiene sus propias implicaciones financieras y estratégicas. Aprender a seleccionar el camino correcto para financiar tu pyme también es una tarea fundamental del área financiera.


Educación financiera y desarrollo de habilidades

 

Invierte en educación financiera

La educación financiera es una inversión que vale la pena. Aprende sobre conceptos financieros como la valoración de empresas, la gestión de riesgos y la planificación fiscal. Estas habilidades te ayudarán a tomar decisiones más acertadas y a aprovechar al máximo tus recursos, sobre todo en fases de crecimiento, donde un error es una sentencia de muerte.

Evalúa y ajusta constantemente

Las finanzas de tu pyme están en constante evolución, y más en procesos de cambio como supone un crecimiento en la facturación. Aprende a evaluar regularmente tu presupuesto y estrategia financiera, y ajusta según sea necesario. Esto te permitirá adaptarte a las cambiantes condiciones del mercado y maximizar tu éxito a largo plazo.


Asesoramiento profesional

 

Busca asesoramiento profesional

Hasta el mejor abogado pregunta por nuevas leyes. Aprender a gestionar las finanzas de tu pyme no te va a convertir en un financiero experto. Por eso, si hasta los mejores profesionales a veces necesitan ayuda, tú no vas a ser menos. Exploraremos cómo encontrar el asesoramiento adecuado para tu pyme en caso de necesitarlo.


El camino hacia el éxito financiero

En resumen, aprender a manejar las finanzas de tu pyme es un proceso continuo que requiere planificación, disciplina y adaptación. Siguiendo estos consejos clave y manteniendo un enfoque constante en la gestión financiera, estarás mejor preparado para alcanzar el éxito empresarial a largo plazo.

Recuerda que una sólida gestión financiera es fundamental para garantizar la sostenibilidad de tu compañía en el competitivo mundo empresarial. ¡Empieza a aplicar estos consejos hoy mismo y toma el control de las finanzas de tu pyme!


Delega en un equipo financiero senior

No permitas que la falta de conocimiento financiero frene el crecimiento de tu pyme. A falta de un CFO interno que pueda gestionar todo lo explicado anteriormente y mucho más, en lean finance ofrecemos una solución muy competitiva y adecuada para compañías en pleno crecimiento, pero también con problemas financieros que lo estén frenando.

¿Listo para marcar la diferencia en tu pyme? Un equipo senior de financieros encargándose de las finanzas de tu compañía te hará adelantar a tu competencia por la derecha. Si no tienes datos sobre la rentabilidad de los departamentos o equipos de tu empresa, si no tienes un control exhaustivo sobre los gastos, o si no sabes de dónde vienen facturas que toca pagar a final de mes, nosotros podemos ayudarte.

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