ENISA 2023: Los resultados de lean finance y una guía exclusiva gratis

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Conseguir financiación para una startup es muy importante. Y, por eso, Enisa se ha convertido en los últimos años en una de las formas alternativas de completar una ronda por parte de la gran mayoría de las startups españolas. De hecho, la inversión de la entidad no para de aumentar año tras año. Por esto mismo, en lean finance, y gracias a la experiencia que nos avala durante estos últimos años, hemos aprovechado al máximo esta noticia para tratar de ayudar a la mayor cantidad de startups posibles del ecosistema a conseguir un ENISA 2023. Además, como desde lean finance promulgamos unos valores de transparencia, hemos querido hacer este post para mostrar de manera pública nuestros resultados. 

El papel de lean finance en la financiación ENISA para startups 

Ciertamente, es la primera vez que una consultoría financiera muestra datos reales de éxito y fracaso en referencia a las solicitudes de financiación ENISA que ha tramitado para startups. Para empezar, esta iniciativa nace fruto de dos ideas principales: la primera, conseguir aumentar la transparencia en un sector, el financiero, que lleva mucho tiempo señalado. La segunda, actuar de manera coherente y consecuente con los valores que transmitimos al exterior.

Durante el año 2022, presentamos un total de 48 solicitudes, con un variado abanico de startups de diferentes sectores, actividades y circunstancias. Principalmente, lo difícil de esto, es entender cada uno de los modelos por parte de nuestros Project Analyst. Por ejemplo, saber plasmar las ventajas del negocio en cuestión, y proporcionar una visión realista pero atractiva del negocio. Por supuesto, con el fin de que los analistas de ENISA puedan valorar de la mejor manera posible el proyecto. Pues bien, aún con todo esto, el objetivo es presentar 80 solicitudes ENISA en 2023. 

Resultados reales de los préstamos ENISA intermediados

Con el propósito de mejorar la comprensión y lectura de los resultados, hemos creado una tabla donde aparecen tres variables. La primera, nombre de la empresa (algunas aparecen anonimizadas ya que dependemos del permiso de la startup para poder mencionarla). La segunda, el estado de la solicitud, diferenciando entre aprobada, que significa que la solicitud ha sido concedida; rechazada, que indica que la solicitud no ha sido concedida; y desistida, que indica que el análisis no se ha llevado a cabo. La tercera, el porcentaje del préstamo concedido sobre lo solicitado.

EmpresaResultadoPorcentaje concedido sobre solicitado
KUPAYAPROBADA100%
STARTUP 1APROBADA79,09%
STARTUP 2APROBADA100%
BE-TAMINSAPROBADA95,38%
STARTUP 3APROBADA100%
LEYPLAYAPROBADA89,3%
WOZALAAPROBADA100%
NEXT ELECTRIC MOTORSAPROBADA100%
BSTADIUMAPROBADA65%
VONZUAPROBADA100%
TAMARIT MOTORCYCLESAPROBADA100%
STARTUP 4APROBADA95,6%
IOSAFEAPROBADA100%
ODA VENTURESAPROBADA100%
TRIBBOOAPROBADA67,9%
BEJAOAPROBADA50%
RAIILAPROBADA100%
SHAADOW
APROBADA81,7%
STARTUP 5APROBADA70%
STARTUP 6DESISTIDA100%
STARTUP 7DESISTIDA0%
UCADEMYAPROBADA75%
STARTUP 8DENEGADA0%
GIFTERIFYAPROBADA60%
TUTROCITOAPROBADA70%
STARTUP 9DESISTIDA0%
COSAS DE BICHOSAPROBADA92%
ROCKETFOODAPROBADA100%
UBYKOAPROBADA100%
VACKSTAGEAPROBADA100%
CLICKOUTAPROBADA100%
STARTUP 10APROBADA100%
ENOLAAPROBADA90%
FIUTERAPROBADA72,5%
STARTUP 11DENEGADA0%
QAMAREROAPROBADA75%
DOG DAYSAPROBADA92%
STARTUP 12DESISTIDA0%
STARTUP 13DENEGADA0%
STARTUP 14APROBADA77,5%
DYNAMICS VR APROBADA90%
EQUIPZILLAAPROBADA100%
STARTUP 15APROBADA100%
VALERDATAPROBADA65%
STARTUP 16DESISTIDA0%
STARTUP 17DENEGADA0%
LUBETSAPROBADA100%
STARTUP 18DENEGADA0%

Resolución de las solicitudes de préstamo ENISA

Finalmente, hemos presentado en total 48 solicitudes ENISA. Aunque el número de solicitudes podría haber sido mucho mayor, tuvimos que posponer la presentación de la solicitud ENISA a 2023 para alguna startup. De hecho, los porcentajes de aprobación bajan mucho en solicitudes presentadas a partir de junio.

En suma, hemos obtenido 38 solicitudes aprobadas, 5 rechazadas, y 5 desistidas. Respecto al año 2021, hemos aumentado un 3% el porcentaje de éxito, que se situaba en un 85%, respecto al 88% de 2022. Con el objeto de afinar este porcentaje, eliminamos las desistidas, pues no se ha realizado análisis alguno por diferentes motivos que os explicaremos en este artículo. Además, otra métrica importante es el porcentaje del dinero concedido respecto al solicitado, que también ha aumentado, situándose finalmente en un 88,54%. En general, ENISA suele conceder en torno a un 60-75% de lo solicitado. 

Aunque la subida es mínima, estamos contentos con el resultado, pues la probabilidad de aumentar el porcentaje de éxito es inversamente proporcional al número de solicitudes presentadas. Esto indica que los analistas de ENISA juegan un papel importante en la resolución de la solicitud, ya que deben analizar distintas métricas, tanto cuantitativas como cualitativas, entrando en éstas últimas valoraciones propias basadas en su experiencia anterior. Evidentemente, esta variable nosotros no podemos medirla.

Otros datos relevantes para solicitudes ENISA 2023

A continuación, puedes observar algunos de los datos más relevantes de este año en cuanto a las solicitudes de préstamos ENISA.

PeríodoPorcentaje de aprobadas
Q1 (Enero, febrero, marzo)100%
Q2 (Abril, mayo, junio)78%
Q3 (Julio o posterior)33%

Para empezar, podemos ver la evolución en forma de caída del porcentaje de éxito de las solicitudes dependiendo de la fecha en la que se presente. Como era de esperar, las solicitudes presentadas durante los tres primeros meses del año tienen un 100% de éxito. Es evidente que el orden de llegada puede ser la diferencia entre un préstamo ENISA concedido o no.

Rango de la solicitudMedia de la solicitudPorcentaje conseguido sobre solicitado (media)
0-100.000€82.250€96%
100.001-200.000€144.500€90%
Más de 200.000€284.500€74%

En segundo lugar, podemos observar en esta tabla dos cosas principalmente:

  • Las solicitudes muy pequeñas tienen menos probabilidades de éxito. Primero que nada, clasificamos por tamaño de la solicitud en tres niveles: de 0 a 100.000€, de 100.000 a 200.000€, y mayores de 200.000€. En concreto, vamos a fijarnos primero en las solicitudes de menos de 100.000€. La cantidad media de las solicitudes presentadas por debajo de cien mil euros es de 82.250€. Recomendamos siempre a nuestros clientes no plantear solicitudes a ENISA por debajo de 75.000€, ya que si nos situamos por debajo de cantidades que ENISA considera necesarias para hacer crecer el proyecto, es probable que nos lo denieguen.
  • A las solicitudes muy grandes se les exige más. Aunque es evidente, es importante recordar que a la hora de solicitar una cantidad muy alta, ENISA aumenta sus requisitos y exigencias para conceder el préstamo, ya que debe analizar más a fondo la viabilidad del proyecto, principalmente a largo plazo. Esto no significa que pedir más sea restrictivo en el porcentaje de éxito, sino más bien que hay que estar muy seguro del proyecto y su viabilidad antes de solicitar un montante elevado.

Solicitudes de préstamo ENISA aprobadas

Por lo general, en el top 3 de situaciones que más nos gustan en nuestro trabajo, está recibir un correo o llamada del analista de ENISA dándonos la noticia de que ha sido aprobado un proyecto que hemos presentado. En primera instancia, se distribuye por el cuerpo una sensación de alegría, pero un tipo de alegría diferente. Aunque no es esa que sientes cuando te dan a ti mismo una buena noticia, sino la que sientes cuando la noticia buena es por un familiar, amigo o persona cercana. En resumidas cuentas, es la sensación que te invade por haber hecho un buen trabajo, la emoción de llamar al emprendedor para darle la noticia. A fin de cuentas, el futuro es mucho menos incierto para ellos después de que les concedan un préstamo ENISA. 

Pues bien, este año hemos “sufrido” 38 veces esta sensación. Aunque nos gustaría que hubieran sido muchas más, igualmente es un récord para nuestra entidad. Hay que añadir que no solo hemos presentado y concluido como aprobadas más solicitudes que nunca, sino que además hemos mejorado nuestra tasa de éxito. Aunque tenemos casos muy diferentes, desde solicitudes que dábamos por hecho que iban a ser aprobadas, hasta algunas que presentamos con ciertas dudas (aunque siempre dentro de los rangos de aprobación de nuestro propio modelo de análisis), las cuales alegran un poquito más si cabe cuando obtienes la resolución. 

 

Casos reales de éxito en solicitudes ENISA 

Para empezar, un ejemplo de esto es TuTrocito, un ecommerce de muebles que ofrece todo tipo de materiales y soluciones a medida para el hogar. En resumen, el caso de esta startup, ganadora del 27 campus de emprendedores de SeedRocket, es el claro ejemplo de que las variables cualitativas son muy importantes para determinar la resolución de un ENISA. 

Si bien es cierto que es un proyecto que en el momento del análisis presentaba fuertes ingresos y unas métricas envidiables para su corta vida, el hecho de haber generado bastante interés en muchos Business Angels de reconocido prestigio derivado del éxito en el campus citado anteriormente influyó mucho. Además, la buena reputación de sus fundadores, fue clave para que obtuvieran un ENISA de 210.000€ en una ronda de medio millón de euros. Como decíamos, la parte cualitativa cuenta.

¿Te parece interesante este tipo de información? ¿Podría ser útil para tu negocio? Más abajo encontrarás un banner para acceder a la descarga gratuita de una guía de reciente creación exclusiva de lean finance donde aparece información como esta y mucha más. Puede ser muy útil para tu solicitud ENISA 2023.

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Solicitudes de préstamo ENISA rechazadas

Por otro lado, en 2022 también hemos obtenido 5 solicitudes como rechazadas. Está claro que el número de rechazos es tan bajo debido a nuestra filosofía de trabajo, ya que como indicamos siempre a toda startup con la que tenemos contacto, trabajamos a éxito ya que realizamos un análisis previo para comprobar que podemos ayudar al emprendedor. Por eso, y aunque todos los años exista algún caso de rechazo, los porcentajes suelen ser muy bajos, y las razones por las que se rechazan nos sirven como aprendizaje para casos futuros.

Por ejemplo, este año presentamos una solicitud para una startup que trabaja productos relacionados con CBD. 

En este caso, y aún sabiendo que es un producto que es totalmente legal, su comercio está permitido. Aunque el problema reside en que no existe aún una regulación en firme. Además, si a esto le añadimos la novedad del mercado, la incertidumbre de qué pasará con la regulación futura en este sector y otros contextos macroeconómicos, propiciaron que la solicitud fuera rechazada. Para concluir, los motivos que nos dio ENISA fueron los siguientes:

Testimonio ENISA 2023
Si estás leyendo esto y quieres obtener una guía exclusiva que acabamos de lanzar donde aparecen los principales motivos para el rechazo de un ENISA, sigue leyendo y más abajo encontrarás un banner para descargarla.

Solicitudes de préstamo ENISA desistidas

Cuando hablamos de solicitudes desistidas, la cosa se complica a la hora de entender el concepto. Si usamos el término de manera estricta, aquellas solicitudes de préstamo ENISA desistidas son las que no han llegado ni siquiera a ser analizadas por ENISA. Aquí hay muchos factores que influyen (y pueden influir para tu solicitud ENISA 2023). A continuación, enumeramos unos cuantos:

  • El análisis de la solicitud se lleve a cabo en los últimos meses del año. Como hemos comentado anteriormente, el orden de llegada cuenta. ENISA tiene unos fondos establecidos, y una vez se alcance el límite de presupuesto, el resto de solicitudes no se analizan. Por eso, es importante presentar tu solicitud lo antes posible.
  • Falta de documentación por aportar a fecha del cierre de plazo para presentarla. Para solicitar un préstamo ENISA 2023, se necesita gran cantidad de documentación. A veces, el emprendedor o bien su asesoría, no lo hace a tiempo o lo hacen de manera incorrecta. Este error es mucho más común de lo que puede parecer, y es que son varios los casos que hemos tenido de este tipo a lo largo de nuestra experiencia. Para subsanar este error, en lean finance tenemos una relación de partnership con Asenze, una asesoría fiscal y contable que revoluciona el concepto del asesor tradicional para pasar a una versión en la nube, para mejorar la transmisión de información entre las partes.
  • No cumplir con las condiciones de ENISA para la concesión del préstamo. La solicitud de un préstamo ENISA suele ir ligada al levantamiento de una ronda, especialmente en algunos casos. Actualmente, y debido al contexto macroeconómico que rodea al ecosistema, es de vital importancia asegurarse el éxito de la ronda, pues ENISA va a ser firme en este aspecto para la concesión final del préstamo.
 

Otros motivos de desistimiento de préstamos ENISA

Aunque estas son algunas de las circunstancias por las que una solicitud de préstamo ENISA 2023 puede ser desistida, también se consideran así para la entidad otras en las que, simplemente, el cliente es quien decide que no quiere continuar con el análisis, o incluso rechaza el dinero. Esto puede pasar por diferentes motivos, de los cuáles os hablamos en la guía exclusiva de lean finance donde aparecen los principales motivos de rechazo. En nuestro caso, cuando conseguimos que se dé por aprobada una solicitud para un cliente y es éste quien lo rechaza, calificamos dicha solicitud como exitosa, pues nosotros hemos cumplido nuestro trabajo pero por circunstancias ajenas no se llega a cobrar.

 

Adecuación o no de una startup a una solicitud de préstamo ENISA 2023

Por último, queremos hablar de la idoneidad o falta de ella de un proyecto para una solicitud ENISA 2023.

Como bien sabéis, los préstamos ENISA son perfectos para aquellas startups o empresas con una fuerte base tecnológica, un proyecto viable y atractivo de mercado, y con una proyección de futuro positiva. Si bien es cierto que casi cualquier emprendedor califica dentro de estos términos a su propia startup, es muy positivo que consultorías financieras como lean finance u otros competidores te asesoren en esta idea.

A veces, la idea de que vas a presentar la solicitud se confunde con que te la vayan a aprobar. Los ratios generales de aprobación de ENISA se sitúan en torno al 33%, según datos de la propia institución. Como os hemos comentado, es un proceso largo, tedioso en algunas ocasiones, y que no siempre tiene el resultado que queremos. Además, ENISA puede aprobar tu solicitud, pero eso no significa que te vaya a conceder el 100% del importe que solicitas, pues como hemos comentado anteriormente, la media está en torno al 60-75%. Es por esto que es de vital importancia no contar con el dinero por adelantado, es decir, no realizar operaciones que estén supeditadas a recibir la financiación, pues algo puede salir mal e incluso suponer el fin de tu negocio.

 

El método de trabajo de lean finance para solicitudes ENISA 2023

A pesar de esto, en lean finance trabajamos a éxito. Evidentemente, esto nos permite transmitir la seguridad a nuestros clientes de que si aceptamos su proyecto, es porque tenemos la certeza de que es un proyecto potencialmente exitoso. Aunque también nos gusta ser transparentes y avisar: si bien es cierto que trabajamos a éxito, eso no significa que nuestro trabajo no valga dinero. Al contrario, nuestros project analyst se dedican full time a estructurar las solicitudes. por lo que si no cumples con tu parte (encargarte de que la documentación que te solicitamos llegue a tiempo para poder seguir el curso natural de la solicitud), o decides rechazar el préstamo una vez que se te ha concedido, sería totalmente injusto costear nosotros los gastos. Por eso, nos gusta que cuando firmamos con un cliente, éste pueda tener toda la información sobre qué pasaría en cada situación.

Por lo general, en el blog de lean finance siempre tratamos de escribir sobre temas que pueden ser muy interesantes para los emprendedores. Además, intentamos plasmar nuestros conocimientos y experiencia sobre diversos temas en artículos que sean entretenidos de leer, porque nuestro objetivo principal es ayudar a enriquecer el ecosistema en materia de finanzas y ser el partner financiero de confianza del mismo. Por ello, puedes contactar con nosotros para hacernos cualquier consulta directamente, bien haciendo clic aquí o a través del formulario de abajo.

 

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